Vad är de centrala affärsprocesserna i finansiella tjänster?

Finansiella tjänsteleverantörer, även kallade finansiell rådgivare eller finansiella planerare, hjälper personer, familjer och organisationer att fatta investeringsbeslut. Även om finansiella tjänster kan verka sofistikerade och komplexa, är planerare huvudsakligen säljare, och kärnverksamhetsprocesserna inom finansiella tjänster liknar noga andra försäljningsinriktade företag. Kundservice ligger i centrum för finansiell planering, eftersom en betydande del av en rådgivares dagliga rutin består av personlig kontakt med kunder och finansinstitut.

Forskning

Precis som alla högkvalitativa säljare måste finansiella rådgivare vara fullständigt bekanta med funktioner, fördelar och begränsningar av de produkter som är tillgängliga för sina kunder. Planners hjälper kunder att köpa produkter som livräntor, livförsäkringar, penningmarknadsfonder, högskolebesparingsplaner, aktiebaserade fonder och andra instrument som är utformade för att växa rikedom eller säkerställa en bekväm pensionering.

Rådgivare måste hålla sig ajour med nya utvecklingar och produkter inom branschen och måste regelbundet delta i certifierade utbildningar för att behålla sina licenser.

prospektering

Finansiella rådgivare är i stor utsträckning beroende av ord från munnen till befintliga kunder för att trumma upp nya affärer, men de måste fortfarande förlita sig på traditionell försäljningsprognoseringsteknik, särskilt under de första åren. Finansiella rådgivare spenderar tid "kalla kalla" individer och organisationer från inköpta adresslistor, och kan till och med göra personliga uppmaningar till stora företag. Andra metoder för att hitta nya kunder är att tala på seminarier, delta i konferenser och placera annonser i publikationer riktade till högre inkomstpersoner eller beslutsfattare.

Kundservice

När en finansiell rådgivare har säkrat en kund, möter rådgivaren med kunden att få en ingående förståelse för kundens ekonomiska situation, investeringsmål och risk tolerans. Planeraren använder en blandning av personliga samtal och formella bedömningsverktyg för att skapa en klientspecifik profil som kan ändras över tiden.

Planeraren väljer, antingen direkt eller i ett efterföljande möte, ett antal finansiella produktalternativ som bäst motsvarar kundens behov, mål och risk tolerans. Planeraren diskuterar de unika funktionerna, avgifterna, skatteeffekterna och kraven för varje produkt och hjälper kunden att fatta ett beslut.

Kundservice rollen sträcker sig bortom det ursprungliga mötet och försäljningen. Finansiella planerare träffas regelbundet, minst en gång per år, med befintliga kunder för att ge en överblick över deras investeringar, för att klienten ska få en omfattande rapport som beskriver tillväxten eller minskningen av sina investerade medel.

Kontounderhåll

Finansiella rådgivare hanterar alla transaktioner mellan sina kunder och de finansiella institutionerna som erbjuder investeringsprodukter. Rådgivare måste fylla i och skicka in ansökningar om finansiella produkter och personligen vidarebefordra kundernas initiala inlåning eller överlåtelse. Om en kund önskar göra efterföljande insättningar eller uttag från sina konton, hanterar rådgivaren handlingen transaktionen. Rådgivaren är också ansvarig för att hålla kontakten med finansinstituten för att få periodiska rapporter om kunders konton och för att underlätta kommunikation mellan kunder och institutioner som har sina konton.

 

Lämna Din Kommentar